Simulateur LMNP 2025 gratuit : comparez le micro-BIC et le régime réel

Vous louez un logement meublé et vous vous demandez quel est le meilleur régime fiscal LMNP en 2025 ?
Bonne nouvelle : grâce au simulateur LMNP gratuit développé par Archipel Lyon, cabinet d’experts-comptables spécialisés en location meublée non professionnelle, vous pouvez calculer vos impôts LMNP et connaître immédiatement le régime fiscal le plus avantageux entre le micro-BIC et le régime réel.

Pourquoi utiliser un simulateur LMNP gratuit en 2025 ?

Le statut de location meublée non professionnelle (LMNP) permet aux propriétaires de déclarer leurs revenus locatifs selon deux options :
le micro-BIC, ou le régime réel simplifié.

Le bon choix dépend de votre situation fiscale : montant des loyers, intérêts d’emprunt, charges, TMI, et valeur du bien immobilier.
Notre outil de simulation vous permet d’estimer gratuitement vos impôts LMNP, et de déterminer votre revenu net imposable.

Comment utiliser le simulateur LMNP Archipel Lyon ?

Le simulateur calcule automatiquement votre résultat fiscal, votre imposition, et votre trésorerie annuelle selon les deux régimes.
C’est un outil complet, gratuit et sans inscription.

Données à renseigner

• 💰 Valeur du bien immobilier

• 🏠 Loyers annuels encaissés

• 💳 Intérêts d’emprunt, charges locatives, assurance PNO, CFE, frais d’agence

• ⚡ Électricité & Internet

• 💼 Tranche marginale d’imposition (TMI)

Résultats obtenus

• Le résultat fiscal (base imposable, impôt sur le revenu, prélèvements sociaux)

• La trésorerie disponible après impôts

• Le détail des amortissements du bien (structure, façades, installations, agencements)

• Deux graphiques interactifs :

  • 💸 Comparatif de trésorerie Micro vs Réel

  • 🧱 Répartition des amortissements annuels

Enfin, une conclusion automatique vous indique le régime fiscal le plus avantageux selon votre situation.

Exemple de calcul avec le simulateur LMNP gratuit

Prenons un exemple simple :

Au micro-BIC, la base imposable est réduite par un abattement de 50 %.
Au régime réel, toutes les charges déductibles et amortissements viennent diminuer le bénéfice imposable.

Résultat :

✅ Le régime réel dégage +2 600 € de trésorerie nette supplémentaire, grâce aux amortissements et à la déduction fiscale.

📍 Testez-le gratuitement ici :

Paramètres LMNP

Valeur du bien (€)

Loyers annuels encaissés (€)

TMI (%)

Prélèvements sociaux (%)

Seuil micro-BIC (€)

Franchise d’imposition (€)

Éligibilité micro-BIC : …

Micro-BIC : abattement de 50 % si recettes ≤ seuil (charges non déductibles). En-dessous de 305 €, pas d’impôt.

Charges annuelles (cash)

Intérêts d’emprunt (€)

Charges de copropriété (€)

Assurance PNO (€)

Électricité + Internet (€)

Honoraires EC (intégrés)

CFE (intégrée)

Au réel, toutes ces charges + amortissements sont déductibles pour déterminer le résultat fiscal.

Résultats détaillés

Micro-BIC : –

Réel : –

Avantage trésorerie : –

Élément	Micro-BIC	Réel
Base imposable (résultat fiscal)	–	–
IR (TMI)	–	–
Prélèvements sociaux	–	–
Impôts totaux	–	–
Charges cash (int., copro, assur., élec/Internet, CFE, EC)	–	–
Trésorerie de fin d’année	–	–

Détail des amortissements (réel)

Composant	Base amortissable (€)	Durée	Amortissement annuel (€)
Terrain (10% du prix) — non amortissable	–	–	0
Structure (GO) 45% de la base amortissable	–	50 ans	–
Façades / étanchéité 10%	–	20 ans	–
Install. générales & techniques 25%	–	20 ans	–
Agencements 20%	–	15 ans	–
Total amortissements annuels			–

Conclusion : –

Le régime RÉEL semble plus favorable.

Optimisons votre cas (amortissements, intérêts, charges, reports) : un échange de 30 minutes suffit souvent à gagner en trésorerie.

Prendre rendez-vous

Simulation indicative (hors cas particuliers : para-hôtelier, meublé de tourisme classé, amortissements non pratiqués antérieurement, CSG déductible N+1, etc.).

Comment sont calculés les amortissements LMNP ?

Le régime dit de bénéfice réel repose sur une logique comptable : chaque élément du bien est amorti sur sa durée d’usage.

💡 L’amortissement permet de neutraliser le bénéfice imposable, sans réduire la trésorerie.
C’est l’intérêt de votre activité de loueur non professionnel : obtenir une rentabilité locative plus élevée et différer l’imposition.

Quels sont les avantages du LMNP en 2025 ?

• Déduire le déficit de votre revenu global (sous conditions)

• Réduire l’impôt sur le revenu grâce à la déduction des frais et charges

• Générer un revenu net imposable très faible, voire nul

• Optimiser la rentabilité locative de votre investissement immobilier

• Bénéficier d’un régime fiscal avantageux tout en gardant la propriété personnelle du bien

Le régime réel LMNP est donc souvent plus avantageux que le micro-BIC, notamment lorsque vous avez un emprunt, des charges élevées ou une TMI importante.

Quelles charges déduire en LMNP ?

Le régime réel simplifié permet de déduire les frais liés à la location en meublé :

• Intérêts d’emprunt

• Frais d’agence et frais de notaire lors de l’acquisition

• Charges de copropriété

• Assurance propriétaire non occupant (PNO)

• Frais de gestion ou honoraires comptables

• CFE (cotisation foncière des entreprises)

• Mobilier et travaux d’entretien

Ces frais et charges réduisent le revenu net imposable en déduisant les frais réels.

👉 Vous pouvez déterminer votre revenu net avec précision grâce au simulateur LMNP gratuit.

Comment calculer la rentabilité LMNP ?

Pour calculer la rentabilité de votre location meublée non professionnelle, il faut comparer :

1. Vos revenus locatifs (loyers perçus)

2. Vos charges déductibles (intérêts, assurance, frais, amortissements)

3. Votre impôt sur le revenu selon le régime choisi

La simulation LMNP d’Archipel Lyon vous montre le résultat fiscal, la trésorerie annuelle, et la rentabilité locative nette après imposition.

Quels sont les frais liés au LMNP ?

Un investissement en LMNP implique plusieurs frais :

• Frais de notaire lors de l’achat du bien

• Frais d’agence immobilière

• Charges locatives et d’entretien

• Assurances (PNO, emprunt)

• Honoraires de l’expert-comptable

• CFE
  Ces coûts doivent être intégrés dans votre simulation LMNP pour obtenir un résultat complet et fidèle à votre situation.

Pourquoi passer par un expert-comptable LMNP à Lyon ?

Un cabinet d’expertise comptable comme Archipel Lyon vous aide à :

• Déclarer vos revenus de location meublée (formulaires 2042-C PRO et liasse BIC)

• Optimiser votre régime fiscal (réel ou micro-BIC)

• Sécuriser vos amortissements et vos charges déductibles

• Gérer la fiscalité de votre patrimoine immobilier et holding

• Préparer le dépôt de la déclaration dans les délais (date limite de dépôt)

En résumé : vous gagnez du temps, vous évitez les erreurs, et vous améliorez votre trésorerie nette annuelle.

FAQ – Simulateur LMNP 2025

💡 Qu’est-ce que le LMNP ?

Le statut de location en meublé non professionnelle permet de louer un bien meublé de tourisme ou une chambre meublée, et de bénéficier d’un régime fiscal particulièrement intéressant.

🧾 Quelle est la différence entre micro-BIC et réel ?

Le régime micro-BIC applique un abattement forfaitaire pour frais de 50 % sur les loyers, sans déduire les charges.
Le régime réel permet de déduire les frais et amortir le bien, ce qui réduit le revenu net imposable.

🧮 Peut-on avoir un résultat fiscal nul ou négatif ?

Oui ! Grâce aux amortissements, il est possible d’obtenir un bénéfice imposable nul ou négatif sans impact sur la trésorerie.
Le déficit de votre revenu est alors reportable sur les années suivantes.

🔍 Le simulateur LMNP est-il vraiment gratuit ?

Oui ✅ : le simulateur LMNP gratuit d’Archipel Lyon ne demande ni inscription ni donnée personnelle.
Il vous permet d’estimer vos impôts, calculer la rentabilité et choisir le meilleur régime pour votre situation actuelle.

Besoin d’un accompagnement ?
📅 Prenez rendez-vous ici pour échanger avec un expert-comptable LMNP à Lyon et optimiser vos amortissements et déclarations de revenus.